Financement immobilier

Objectifs pédagogiques

Public visé et prérequis

Programme détaillé

37 modules, 127 leçons

1. 01Qu'est-ce qu'un crédit immobilier ?3 leçons

   • Le taux nominal, le taux fixe et le taux variable
   • La durée d'un crédit immobilier et l'application du taux
   • Les frais liés au crédit immobilier
2. 02Quiz - Qu'est-ce qu'un crédit immobilier ?
3. 03Le cadre légal du prêt immobilier5 leçons

   • Le taux d'usure
   • L'offre préalable de crédit
   • L'acceptation de crédit et le FISE
   • Quels établissements sont autorisés à distribuer du
   • crédit immobilier ?
4. 04Quiz - Le cadre légal du prêt immobilier
5. 05Calcul de la capacité d'emprunt du demandeur3 leçons

   • Les revenus
   • Les dettes
   • Calcul de l'endettement maximum
6. 06Quiz - Calcul de la capacité d'emprunt du demandeur
7. 07De quoi dépend le taux nominal immobilier ?2 leçons

   • Calcul du taux nominal immobilier
   • Qu'est-ce que le scoring bancaire ?
8. 08Quiz - De quoi dépend le taux nominal immobilier ?
9. 09Les particularités du contrat de crédit immobilier2 leçons

   • Les particularités du contrat de crédit immobilier
   • Propriétaire trop endetté, faire le choix du lissage
10. 10Quiz - Les particularités du contrat de crédit immobilier
11. 11Le prêt immobilier VEFA / construction2 leçons

    • Le prêt immobilier VEFA
    • Les intérêts intercalaires
12. 12Le prêt relais3 leçons

    • Le prêt relais immobilier
    • Les avantages et les inconvénients des prêts relais
    • immobiliers
13. 13Quiz - Le prêt relais
14. 14Le prêt immobilier pour investissement locatif7 leçons

    • Le prêt immobilier pour l'investissement locatif
    • Quelle différence entre le calcul de l'endettement futur
    • avec différentiel ou avec la compensation des revenus ?
    • Le calcul de l'endettement futur sans différentiel ou sans
    • la compensation des revenus
    • Comment est vu le propriétaire et le locataire
    • investisseur par les banques ?
15. 15Quiz - Le prêt immobilier pour investissement locatif
16. 16Les autres types de prêt qu'il faut connaitre13 leçons

    • Le prêt immobilier pour investir en SCPI
    • Le PTZ
    • Quel montant du PTZ ?
    • Les autres critères du PTZ – Partie 1
    • Les autres critères du PTZ – Partie 2
    • Le prêt d'accession sociale (PAS)
    • Le prêt action logement
    • Le agri-accession du secteur agricole
    • Les prêts immobiliers non bancaire
    • Les prêts immobiliers non bancaire – le PLSA
    • Le PEL – Le plan Épargne Logement
    • Le CEL – Le Compte Épargne Logement
    • Le prêt pour achat avec travaux
17. 17Quiz - Les autres types de prêt qu'il faut connaitre
18. 18Les questions récurrentes5 leçons

    • Que se passe-t-il si un emprunteur ne rembourse plus ?
    • Rembourser par anticipation
    • Quand est-ce qu'il ne faut pas rembourser par
    • anticipation ?
    • Vidéo de clôture
19. 19Quiz - Les questions récurrentes
20. 20Le regroupement de dettes (crédit immobilier et consommation)11 leçons

    • Pourquoi regrouper ses dettes ?
    • Qui est concerné par le rachat de crédit ?
    • Le rachat de crédit pour les personnes en
    • surendettement
    • Étude de la capacité de remboursement du demandeur
    • Le calcul du reste à vivre
    • Les frais du regroupement de dettes (IRA)
    • Les frais du regroupement de dettes (frais de garantie)
    • Exemples de regroupement de dette – Partie 1
    • Exemples de regroupement de dette – Partie 2
    • Exemples de regroupement de dette – Partie 3
21. 21Quiz - Le regroupement de dettes (crédit immobilier et consommation)
22. 22Le rachat de crédit immobilier22 leçons

    • Le rachat de crédit immobilier
    • Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant
    • la même durée
    • Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant
    • la durée
    • Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant
    • la durée mais avec taux élevé
    • Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant
    • les mêmes mensualités
    • Exemples du rachat de crédit immobilier non viables en
    • conservant les mêmes mensualités
    • Exemples du rachat de crédit immobilier en injectant
    • une épargne
    • L'importance du ratio hypothécaire
    • Exemple de regroupement de crédits où le ratio
    • hypothécaire est insuffisant
    • Exemples de regroupement de crédits où le ratio
    • hypothécaire est suffisant
    • Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio
    • hypothécaire est suffisant
    • Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio
    • hypothécaire est insuffisant
23. 23Quiz - Le rachat de crédit immobilier
24. 24Le rachat de crédits à la consommation9 leçons

    • Le rachat de crédits à la consommation
    • Exemples de rachat de crédits à la consommation en
    • aménageant la durée
    • Exemples de rachat de crédits à la consommation pour
    • ajouter un crédit
    • Exemples de rachat de crédits à la consommation pour
    • bénéficier d'un meilleur taux
    • Exemples de rachat de crédits à la consommation pour
    • abaisser le coût à venir
25. 25Quiz - Le rachat de crédits à la consommation
26. 26La vente à réméré7 leçons

    • La vente à réméré
    • Exemple de vente à réméré pour régler un problème de
    • trésorerie
    • Exemple de vente à réméré pour se sortir du
    • surendettement
    • Exemple de comparaison entre une restructuration de
    • crédits et une vente à réméré
27. 27Quiz - La vente à réméré
28. 28À qui faut-il s'adresser pour un rachat de crédits ?8 leçons

    • Les courtiers en rachat de crédits
    • Comment le courtier en rachat de crédit trouve-t-il ses
    • clients ?
    • Les banques et sociétés de crédit
    • Crédit lift Courtage
    • Sygma by BNP Paribas Personal Finance
    • My Money Bank, La Banque Postale Consumer Finance
    • et autres organismes
29. 29Quiz - À qui faut-il s'adresser pour un rachat de crédits ?
30. 30Le cadre légal du rachat de crédits4 leçons

    • Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la
    • réglementation des crédits immobiliers
    • Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la
    • réglementation des crédits à la consommation
31. 31Quiz - Le cadre légal du rachat de crédits
32. 32Société de caution - sûreté personnelle3 leçons

    • Qu’est-ce qu’une société de caution ?
    • Que se passe-t-il si l'emprunteur ne rembourse plus son
    • crédit immobilier ?
33. 33Quiz - Société de caution - sûreté personnelle
34. 34Les différentes sociétés de caution13 leçons

    • Le crédit logement – Partie 1
    • Le crédit logement – Partie 2
    • La SACCEF (Société d'Assurance des Crédits des Caisses
    • d'Epargne de France)
    • La CAMCA (Caisse d'Assurances Mutuelles du Crédit
    • Agricole)
    • La CMH (Caution Mutuelle de l'Habitat)
    • La SOCAMI (marque du groupe BPCE)
    • La caution CNP (marque du groupe CNP Assurances)
    • La caution MGEN (Mutuelle Générale de l'Éducation
    • Nationale)
    • La caution FMGM (Fonds Mutuel de Garantie des
    • Militaires)
35. 35Quiz - Les différentes sociétés de caution
36. 36L'hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement5 leçons

    • L'hypothèque - partie 1
    • L'hypothèque - partie 2
    • L'hypothèque - partie 3
    • Le privilège de prêteur de deniers
    • Les autres solutions de garanties du crédit immobilier
37. 37Quiz - L'hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

Modalités et méthodes pédagogiques

Évaluation et sanction de la formation

Délais et modalités d'accès

Accessibilité

Les personnes en situation de handicap sont invitées à signaler leurs besoins lors de leur demande d'inscription. Une étude personnalisée est réalisée afin de définir les adaptations pédagogiques, techniques ou organisationnelles appropriées. Lorsque le besoin ne peut pas être satisfait directement, une orientation vers un partenaire ou une structure spécialisée est proposée.

Référent handicap : handicap@will-formation.com — 01 85 09 25 99. En savoir plus sur l'accueil des personnes en situation de handicap